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防范和打击非法集资宣传(2015)
作者:系统管理员    发布时间:2015-06-11   点击率:2093
 

一、非法集资界定标准和特征

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、主要方式

非法集资涉及内容广泛,表现方式多样,常见方式包括但不限于:

1、以委托理财(购买基金、买卖股票、P2P网络借贷等)的方式非法吸收资金;

2、以投资黄金及其他贵金属等名义,以高利吸引社会公众投资;

3、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

4、不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

5、以投资入股的方式非法吸收资金;

6、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

7、以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。

8、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

9、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

10、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

11、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

12、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;

13、以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;

三、常见手段

1、承诺高额回报。不法分子为吸引公众上当受骗,往往编造许诺给予集资参与者远高于正规投资回报的利息分红。为骗取更多人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺,待集资达到一定规模后,因资金链无法维系,使集资参与者遭受经济损失。

2、虚构或夸大投资项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家政策、推进金融创新等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到房地产、矿产能源、高新技术开发、股权投资等内容;以订立合同或少量投资为幌子,编造虚假项目,或以夸大少量项目的投资规模盈利前景,以制造投资及企业利润假象,诱惑社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金(白银)、创业投资等新名词,迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,诱惑社会公众投资。

3、以虚假宣传造势。不法分子为骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,诱惑社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱惑社会公众投资。

四、重点风险领域

1、投资理财领域。近两年来,各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,常常打着投资理财的旗号,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。据部际联席会议办公室统计,2014年全国新发投资理财类案件1267起,同比上升616%,涉案金额547.93亿元,同比上升451%。此类机构多设在商业闹市区,多选择高档写字楼、高档酒店公寓楼、银行大厦等,门面豪华,一般有工商登记的合法身份,其名称和业务与金融密切相关,普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况,对老百姓有很大的欺骗性。

在这里提醒广大投资者:投资理财时要认真查看公司的营业执照和其他许可证明材料,了解公司的合法经营范围,查看其是否具有从事相关业务的资质;要树立风险意识,理性看待过高的收益宣称,认真评估和判断理财产品或投资项目的基本情况,选择与自身投资能力与风险承受水平相适应的投资方式。高收益就意味着高风险,对这一点务必保持清醒。

2、P2P网络借贷。近两年来P2P网络借贷机构数量成倍增长,由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则,市场主体鱼龙混杂,非法集资案件大量爆发,风险迅速蔓延,2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务,极易碰触非法集资底线。

在这里提醒广大投资者:P2P网络借贷属于信息中介机构,只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合,不能充当信用中介,投资者签订借款合同的对象不能是平台本身;P2P本质上是向陌生人出借自己的资金,属于较高风险类的投资,需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力;要警惕“担保”、“保证收益”类的宣传,警惕一些通过论坛、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构组织和人员。

3、非法贵金属交易。利用互联网开展黄金、白银以及其他贵金属的“电子盘”交易,很多时候并没有实物交割,或实物交割比例很低,实际上是非法的标准化合约交易和类期货的炒作。其交易形式:以交易所、交易中心、投资咨询公司、代理公司等名义,搭建所谓的“交易平台”,往往编造“政府审批”、“政府同意”之类的信息,承诺高额收益,通过各类代理机构吸引风险承受能力不强的群众参与。

(1)根据我国相关规定,上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院同意设立的开展黄金交易的交易所,除此之外的任何机构开展的黄金交易(不包括黄金实物及其制品的批发零售)都是非法的。

(2)由于国家对黄金交易实行了严格控制,近年来,一些不法商家与机构开始炒作白银和其他贵金属。但根据有关规定,除通过中国证监会批准的期货公司外,白银或其他贵金属交易只能采取现货交易的模式,且不得采取集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等交易方式进行标准化合约交易。一些不法机构以很高的杠杆率吸引客户参与交易,蕴含着极大的风险。

(3)个别机构往往利用群众对政府的信任,编造所谓“经政府有关部门批准”的信息,其实只是经过工商注册成立,而且其开展的业务远远超出了工商注册的经营范围,属于非法超范围经营。部分机构通过互联网开展业务,更增加了查处难度,客户一旦发生损失就很难追回。

在这里提醒广大投资者:非专业人士和没有产业背景的投资者回避此类交易,特别是打着“现货”旗号,实质上并没有实物交割的“电子盘”交易。

五、风险承担

根据我国法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

六、涉及罪名

我国《刑法》中,非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成相应的罪名,主要涉及《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪;第192条集资诈骗罪;第160条欺诈发行股票、债券罪;第179条擅自发行股票、公司、企业债券罪;第225条非法经营罪等罪名。

 

防范和打击非法集资宣传教育标语口号 

打击非法集资,共建平安宁波。

参与非法集资,法律不保护,政府不买单。

远离非法集资,建设美好生活。

警惕各类投资理财和网络借贷,避免落入非法集资陷阱。

警惕网络借贷,远离非法集资。

警惕贵金属交易,远离非法集资。

警惕借高科技项目、生态环保投资、贵金属投资等名义进行的非法集资活动。

警惕以私募股权投资等名义,提供所谓高额回报的非法集资陷阱。

远离非法集资,拒绝高利诱惑。

珍惜一生血汗,远离非法集资。

天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱。

提高风险防范能力,自觉抵制非法集资。

抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道。

树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱。

提高风险防范意识,警惕以投资理财、P2P网贷为名义的非法集资广告陷阱,谨防上当受骗。

打击非法集资,共创社会和谐。

打击非法集资,维护群众利益。

维护金融稳定,共创和谐社会。

参与非法集资,自己承担损失。

非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担。

参与非法集资,风险自担,后果自负!

远离非法集资,脚踏实地致富!

提高法律意识,警惕非法集资!

抵制非法集资,勿入陷阱!

 
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